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5 razões para buscar um parceiro em inovação bancária

O que acontece quando corporações como os grandes bancos e seguradoras se deparam com a Geração Z? Bem, eles são obrigados, apesar de suas múltiplas inércias e obstáculos, a atender às expectativas digitais de um público novo. Os jovens exigem que seus bancos e companhias de seguros ofereçam aplicativos online intuitivos e ágeis.

Sumário

Os Gen Z são a primeira geração a crescer com um smartphone na mão e preferem usar bancos móveis, aplicativos de pagamento digital e ferramentas de gestão de despesas em grupo em vez de métodos bancários tradicionais. Eles têm mais informações sobre questões econômicas –desde o nascimento, já enfrentaram duas crises– e pedem transparência na gestão de suas finanças pessoais.

Além disso, mostram mais interesse por produtos sustentáveis e socialmente responsáveis do que seus antecessores. Para atraí-los e retê-los, é necessário usar uma UX impecável: aplicativos simples e visualmente atraentes que incluam todas as funcionalidades mencionadas acima.

Como conseguir isso? Aqui estão as chaves para colaborar com um parceiro em inovação bancária:

Seguir os rendimentos e gastos é vital para o usuário e para as entidades financeiras

Diariamente, geramos bilhões de dados com nossas transações bancárias. As entradas e saídas de dinheiro são refletidas em nosso histórico de transações, mas, sem categorização, esses dados não têm valor. Imagine poder analisar cada transação e organizá-la em sua categoria correspondente.

Graças à aprendizagem automática e ao processamento de linguagem natural, os dados brutos são organizados para que tanto os usuários quanto as entidades tenham acesso a todas as informações e possam tomar as melhores decisões. As ferramentas de categorização podem determinar que a transação do Spotify é uma despesa de "assinatura" e uma compra na Repsol pertence à categoria de "energia".

Uma vez que você entenda os hábitos de seus usuários, poderá tomar melhores decisões comerciais..

O enriquecimento dos dados transacionais é o futuro e também será obrigatório

Outra razão clara para encontrar um parceiro no setor bancário é cumprir a legislação.

A Mastercard tornou pública uma regulamentação em dezembro de 2022 segundo a qual todos os emissores de sua rede devem ter uma solução de enriquecimento antes de 14 de outubro de 2023. A Visa está trabalhando em uma medida similar. A boa notícia é que já existem soluções disponíveis que atendem aos requisitos de ambas.

Por que é tão importante adicionar essa camada de enriquecimento aos dados bancários?

A resposta é que a informação é poder.

Graças ao valor que é para os usuários, bancos e seguradoras conhecerem o "o que" e "onde" de seus clientes finais estão gastando, é possível personalizar comunicações, produtos e serviços. Isso se traduz em um relacionamento de confiança em que todas as ofertas das entidades financeiras são do interesse da pessoa do outro lado. O enriquecimento de dados é a ferramenta definitiva para que os bancos melhorem seus serviços e minimizem o risco.

Ofereça recomendações que melhorem a saúde financeira para fidelizar seus clientes

Você já conhece os dois primeiros passos para melhorar sua oferta de serviços, o que vem agora? Descobrir insights valiosos para sua estratégia de negócios

Uma vez que você compreendeu os hábitos financeiros de seus usuários com uma visão de suas transações perfeitamente ordenadas e categorizadas, é hora de automatizar mensagens, ofertas e alertas.

A melhor maneira de reter e fidelizar clientes é posicionar-se como um parceiro. Você deve ajudá-los a identificar áreas de melhoria e fornecer recomendações automáticas personalizadas, além de alertas que os ajudem a evitar surpresas. Alertas sobre riscos de descoberto são um bom exemplo, mas também o vencimento de seguros, a detecção de assinaturas, cobranças duplicadas ou mostrar os rendimentos e gastos mensais previstos.

O poder de uma ferramenta Insights pode impulsionar o seu negócio

Ajudando seus clientes a gerenciar suas finanças você garante um maior tempo de uso de sua plataforma e descobre oportunidades de venda adicional e cruzada.

4º É cada vez mais importante estar protegido contra possíveis fraudes online

O enriquecimento dos dados bancários pode ajudar as entidades financeiras a detectar transações suspeitas que possam esconder uma fraude. Os bancos e seguradoras serão capazes de identificar movimentos que não se encaixam no comportamento normal do cliente, reagir rapidamente e tomar medidas que minimizem os possíveis riscos associados à atividade fraudulenta.

A PSD2 (Diretiva de Serviços de Pagamento 2) é a regulamentação europeia de bancos e serviços de pagamento que afeta transações bancárias e compras online. Garante a segurança das transações, abre os serviços de pagamento bancário a empresas terceiras e utiliza a Autenticação Reforçada do Clientes (SCA), entre outros.

Todas essas tecnologias, somadas ao enriquecimento dos dados, supor uma garantia para as entidades financeiras e usuários finais. Encontre um bom parceiro bancário para proteger seus clientes!

Posicionar-se como um líder em inovação é uma vantagem competitiva no setor financeiro

Há anos que as parcerias no setor bancário têm florescido entre as startups FinTech e as instituições financeiras. Essa mudança de paradigma tem sido impulsionada pelo elevado custo para os bancos e seguradoras desenvolverem tecnologia inovadora internamente. Devemos ter em mente que as empresas FinTech têm o conhecimento e a experiência necessários para lançar essas ferramentas em semanas.

Outro aspecto interessante para as empresas é a capacidade de integrar novos desenvolvimentos em sua plataforma por meio de APIs (Interface de Programação de Aplicações). Pode ser hospedado nos servidores da entidade, em uma nuvem privada ou na nuvem do provedor de serviços. É importante solicitar que a instalação seja totalmente flexível e multilíngue.

Agora que tens toda a informação, podes começar a melhorar a tua plataforma bancária digital e transformar os teus clientes em evangelistas da marca.

Consulte-nos se tiver dúvidas, teremos o prazer de ajudá-lo.

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