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A gestão financeira para negócios
Uma das tarefas mais delicadas e importantes que qualquer negócio ou empresa deve realizar é a gestão financeira. Trata-se de uma atividade que permite organizar os recursos econômicos da empresa para enfrentar um plano financeiro eficaz e fazer projeções. ao longo do tempo.
Neste sentido, a gestão financeira é essencial não apenas para grandes empresas e corporações de grande porte, mas também no caso de pequenas e médias empresas e empreendimentos que buscam crescer e melhorar seu desempenho comercial.
Para realizar essa gestão financeira, existem diferentes soluções, uma delas é o software de gestão financeira ou BFM. Seu significado pode ser definido como um programa que oferece serviços de análise e controle financeiro que se adaptam às necessidades das empresas que o solicitam. Entre suas principais vantagens estão a automação da coleta de dados, a redução nos custos operacionais e a integração de serviços de open banking.
Pequenas e médias empresas
Atualmente, a gestão financeira está mais acessível do que nunca: devido à multiplicidade de desenvolvimentos em TI e telecomunicações, esse mercado está em constante desenvolvimento: de acordo com um relatório produzido no final de 2021 pelo site Statista cerca de 50% das pequenas e médias empresas utilizam esse tipo de software de gestão financeira.
Por outro lado, segundo o relatório produzido pelo Observatório Nacional de Tecnologia e Sociedade, espera-se que o uso de sistemas de inteligência artificial ultrapasse os 9% até o final do ano, enquanto a análise de banco de dados representa cerca de 11% de todos os sistemas em uso. No entanto, o valor mais representativo é o dos softwares com serviços em nuvem: 32% do total em 2021.
Quais são as vantagens dos BFMs?
Em geral, esse tipo de sistema busca equilibrar a flexibilidade de funções e tarefas, por um lado, e a simplicidade de interfaces e experiência do usuário, por outro. Portanto, não apenas representa uma melhoria substancial nos processos associados à gestão financeira e ao balanço patrimonial, mas também reduz custos e agiliza operações sem a necessidade de um grande investimento.
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Integração bancária
Os sistemas BFM de nova geração permitem recolher dados das diferentes contas e serviços bancários com os quais a empresa opera e organizá-los numa única plataforma para integrar operações e obter uma visão geral das contas. Também possibilita a ligação de diferentes fornecedores para garantir a operação de APIs para o open banking.
A implementação de tais soluções de TI garante que contas empresariais facilidades de crédito e instrumentos de investimento, entre outros, sejam geridos juntos numa única interface que simplifica a operação global da organização. Como resultado, as tarefas de balanço e contabilidade são simplificadas, a faturação é otimizada e as contas são atualizadas em tempo real.
Este tipo de plataforma também auxilia na tomada de decisões ao permitir a elaboração de relatórios financeiros, análises estatísticas e projeções de desempenho a longo prazo. Portanto, estratégias de gestão podem ser desenvolvidas com critérios mais precisos com base em dados financeiros e necessidades económicas.
White label BFM
Como os bancos podem oferecer este serviço de BFM sem software dedicado?
Às vezes, ter software dedicado com uma infinidade de funções não é a melhor solução. Para freelancers, trabalhadores independentes e pequenas empresas, o banco habitual pode oferecer as funções básicas de um BFM graças à integração de módulos de marca branca como os que desenvolvemos na Coinscrap Finance.
Contamos-lhe como seria um típico processo de integração de tal módulo:
Identificação de fornecedores de tecnologia
O banco deve procurar fornecedores de tecnologia que ofereçam soluções de gestão financeira personalizáveis e escaláveis para pequenas e médias empresas. Esses fornecedores devem oferecer módulos white label que permitam ao banco integrar facilmente a solução na sua plataforma existente.
Negociação de acordos white label
Uma vez identificados os fornecedores adequados, o banco negociará um acordo de utilização e integração. Estes acordos permitiriam ao banco utilizar a tecnologia do fornecedor sob a sua própria marca, permitindo-lhe oferecer uma solução de gestão financeira personalizada para os seus clientes empresariais.
Integração da solução na plataforma do banco
Usando os módulos white label fornecidos pelo provedor de tecnologia, o banco pode integrar a solução BFM em sua plataforma digital. Isso pode envolver ajustes de design e personalização para que a solução se adapte à marca e à experiência do usuário do banco.
Oferta do serviço aos clientes empresariais
Uma vez que a solução BFM esteja integrada na plataforma do banco, o banco pode começar a oferecer o serviço aos seus clientes empresariais como um valor agregado. Os clientes podem acessar a ferramenta através do banco digital, permitindo-lhes gerir suas finanças de forma mais eficiente e eficaz.
Suporte contínuo e manutenção
O banco e o fornecedor devem fornecer suporte contínuo e manutenção para garantir o funcionamento suave da solução BFM. Isso pode incluir solução de problemas técnicos, atualizações de software e adição de novos recursos conforme necessário.
Em resumo, utilizando módulos de marca branca um banco pode oferecer o serviço BFM para pequenas e médias empresas sem a necessidade de construir software dedicado ou cobrar uma taxa de licença aos clientes.
Isso permite que o banco adicione valor à sua oferta de serviços de uma forma mais simples e rápida, ao mesmo tempo em que melhora a experiência financeira de seus clientes empresariais.
