Produtos financeiros que respondem às necessidades dos clientes
Hoje, ter um colchão financeiro é mais necessário do que nunca. Todos precisamos que nossa instituição se comprometa e ofereça soluções inovadoras para alcançar nossas metas de poupança.
Nosso CMO, Juanjo Gómez, deu início à sessão apresentando María Paz ComesañaDiretora de Marketing, Publicidade e Alianças Estratégicas do Evo Banco, e David CondeCEO e co-fundador da Coinscrap Finance.
Este último fez uma introdução às finanças comportamentais para estabelecer o quadro teórico subjacente à nova aplicação da instituição: “As decisões financeiras podem ser influenciadas por vieses e falta de informaçãoÉ aqui que entram em jogo os princípios de Richard Thaler. Na Coinscrap Finance, aplicamos esses princípios para que nossas ferramentas possam ajudar as pessoas a tomar decisões financeiras mais informadas".
Ele então explicou como nosso trabalho se concentra em fornecer aos bancos ferramentas automáticas para que os usuários possam economizar e investir conscientemente, mas sem fazer esforços adicionais. "Queremos que seus ativos trabalhem para eles enquanto continuam com suas vidas, se aproximando constantemente de seus objetivos financeiros", disse David.
Ele também comentou que a revolução no setor financeiro virá de mãos dadas com uma gestão mais inteligente, automatizada do dinheiro que beneficia a todos.
Regras automáticas para aumentar a poupança sem perceber
Antes de passar a palavra para a protagonista do webinar, nosso CEO resumiu as regras que automatizam a poupança do usuário: arredondamento das compras, transferência de uma percentagem do salário ou contribuições regulares. Além disso, estes montantes podem ser transferidos para um produto de investimento para aumentar o rendimento, se o utilizador assim o desejar.
Uma das regras mais populares envolve a gamificação da experiência do usuário. Envolve reservar uma quantia predeterminada toda vez que nossa equipe marca um gol. Até mesmo toda vez que eles ganham um jogo! David então cedeu a palavra a Paz, que aproveitou para comentar:
"É um prazer compartilhar essa história de sucesso porque é um exemplo de como colaboramos para encontrar a melhor solução para o cliente".
Um banco 100% digital apoiado por fintech para inovar
Nosso convidado explicou que o EVO Banco trabalha para se assemelhar o máximo possível a uma fintech. Por quê? Porque é assim que eles se tornaram o banco mais inovador da Europa e o preferido pelos clientes, recebendo o prêmio de Melhor Banco Digital na Espanha. Com uma estratégia empresarial baseada em inovação, eles buscam aliados para ajudá-los a continuar se reinventando para permanecerem líderes.
Paz valoriza especialmente os desenvolvimentos que permitem às pessoas gerenciar suas finanças pessoais de forma simples e intuitiva. A qualquer hora e em qualquer lugar, sempre que o cliente precisar. “Com o cofrinho, conseguimos tornar o difícil muito fácil, que é poupar“ , observou. Porque construir uma carteira financeira de longo prazo é o objetivo de uma parte significativa de seus usuários. E que melhor maneira de fazer isso do que se divertindo!
Integração perfeita garante a melhor experiência do usuário
O cofrinho está dentro do próprio aplicativo do EVO Banco. Não há possibilidade de fricção, pois o cliente não precisa baixar nenhum módulo adicional. Dentro do banco digital, a Hucha Inteligente aparece entre os produtos e serviços disponíveis para o usuário.
Existem duas maneiras de economizar no cofrinho do EVO Banco: uma, com metas de poupança de curto e médio prazo, com total disponibilidade; e outra, construindo um fundo de aposentadoria e aproveitando os benefícios fiscais desses planos.
Enquanto explicava como o módulo funciona, Paz fez um aparte: ara nossos clientes jovens, arredondar para o próximo euro é algo muito natural." Eles vão tomar um café e arredondam o gasto para a próxima unidade. "Vou assumir que o café me custa mais e isso me permite economizar. A ideia vem do troco, de quando você chegava em casa e esvaziava os bolsos." É uma maneira de acumular esse troco para ter algo grande no final do ano.
Por exemplo, para se tratar, cuidar da sua saúde ou fazer face a uma eventual emergência. O módulo de micro-poupança já demonstrou que os utilizadores do EVO Banco poupam, em média, cerca de 2500 euros por ano. E o melhor é que o fazem sem se aperceberem, graças à automatização proporcionada pelo motor de inteligência artificial, COCO.
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David Conde Sayans
Co-fundador e CEO da Coinscrap Finance, David tem mais de 10 anos de experiência em banca privada e como assessor de instituições financeiras. David Conde é certificado como Planejador Financeiro Europeu pela EFPA. Como CEO, David lidera a equipe por trás do produto principal da Txstockdata, Senseizero. Senseizero é uma plataforma que transforma big data da Internet em oportunidades de investimento.
María Paz Comesaña – EVO Banco
Diretora de Marketing, Publicidade e Alianças Estratégicas do Evo Banco, com mais de 25 anos de experiência no setor financeiro. Ela possui a certificação EFA (European Fund Administration) da EFPA Espanha e faz parte da Associação de Diretores de Marketing da Galícia (MARKEA). Ela esteve envolvida no desenvolvimento de produtos disruptivos no EVO, como o Fundo Inteligente, o Plano de Investimento Inteligente, o EVO Travel Cash e a Hucha Inteligente, premiada pelo Prêmios Paraguas.
