Você realmente conhece seu cliente em potencial? Então você saberá que ele gosta de ter controle e... mudar de marca, especialmente em questões financeiras. Embora muitos não se lembrem do famoso anúncio, a maioria segue o mantra: "buscam, comparam e, se encontram algo melhor... te abandonam!" Então, por que eles deveriam ficar com você se conseguirem algo melhor em outra instituição?
Chega de autoengano, você precisa se modernizar em termos de inovação.
FintechTecnologia financeira da qual você deve fazer parte
O Personal Finance Manager (PFM ou gestor de finanças pessoais) se destacou nos últimos tempos como a ferramenta principal do setor. Seus clientes podem controlar seus gastos, receitas, investimentos, etc., enquanto você aumenta a qualidade de seus dados. Isso permite que suas estratégias comerciais tenham um sucesso sem precedentes. Você conhecerá os hábitos de consumo, áreas de melhoria, comportamentos de risco, oportunidades de vendas adicionais e cruzadas..., para citar alguns.
E é que a digitalização do setor bancário continua imparável e acompanha o usuário a cada passo da jornada. Soluções de pagamento móvel, aplicativos para gerenciar orçamentos, plataformas de investimento, configuração de regras automáticas e personalização de alertas, tudo no mesmo lugar, sem sair de seu aplicativo e garantindo um aumento exponencial no tempo de uso. A seguir, explicaremos como você pode aproveitar ao máximo essa tecnologia.
A evolução natural do controle de gastos pessoais
Como o blog do BBVA indica: "Desde a chegada da regulamentação PSD2 em 2018, a segurança dos pagamentos na Europa melhorou e a inovação tem sido incentivada, facilitando a adaptação dos serviços bancários às novas tecnologias". Esta regulamentação destacou a importância das APIs no setor financeiro. Ao permitir a integração de diferentes sistemas e a troca segura de dados entre diferentes plataformas e aplicativos, avançou-se em um ecossistema bancário 100% digital.
Mas não parou por aí. Chegou um momento em que as empresas também puderam aproveitar as plataformas sociais para interagir com os usuários e coletar informações sobre como eles usam, percebem e falam sobre seus produtos. A transparência é fundamental e essa exposição 24/7 significa também uma oportunidade para bancos e seguradoras. É hora de se posicionar ao lado do consumidor para oferecer aconselhamento financeiro, aumentar sua educação em economia e ajudá-lo a tomar as melhores decisões.
As integrações de marca branca protegem sua imagem
Se você deseja garantir a melhor experiência do usuário, é muito importante que todos os módulos integrados via API em sua plataforma mantenham uma consistência visual. Como a Deloitte destaca em seu Digital Banking Maturity Report, respeitar a identidade visual corporativa durante todo o processo é vital para reduzir a taxa de abandono, aumentar a lealdade e a confiança do cliente, aumentar a segurança e melhorar a percepção de sua marca.
Poucas coisas falam sobre você como sua UX, e é por isso que você deve cuidar dela. Isso o ajudará a se diferenciar da concorrência, aumentar o engajamento e melhorar a retenção. Os desenvolvimentos de marca branca se adaptam perfeitamente à aparência e ao estilo de sua instituição para que o usuário navegue de forma fluida entre as diferentes opções do site. Para melhorar ainda mais sua experiência, os módulos de PFM (ou "gestor de gastos") possuem um painel que mostra:
- Gráficos com a situação financeira em tempo real.
- Todas as contas bancárias (mesmo as que não pertencem à sua instituição).
- Funções de previsão e programação.
- Alertas personalizáveis.
Benefícios do Personal Finance Manager
O PFM melhora a vida dos usuários individualmente e tem um impacto significativo na sociedade em geral, promovendo uma gestão financeira mais responsável e consciente. Com o avanço da inteligência artificial, aprendizado de máquina e análise de dados, espera-se que o PFM seja capaz de se adaptar ainda mais às circunstâncias econômicas dos usuários.
Quais são as principais vantagens desta ferramenta:
Gestão automatizada de orçamentos
O PFM utiliza algoritmos para analisar os padrões de gastos e receitas, criando um orçamento personalizado e realista.
Economia inteligente
Os usuários podem estabelecer metas de economia específicas e alcançáveis. O módulo analisa automaticamente o progresso e sugere estratégias para aumentar a poupança.
Investimentos assistidos
Oferece orientação em matéria de investimento através de análises preditivas, baseadas em análises de sentimento e IA, permitindo que os usuários tomem decisões mais informadas.
Alertas e notificações personalizadas
É capaz de enviar alertas proativas para lembrar os usuários de pagamentos pendentes, datas de vencimento e oportunidades de investimento.
Aqui está um artigo sobre gestão de despesas pessoais utilizando inteligência artificial
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