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Como Amazon, Google ou Microsoft usam o enriquecimento de dados para melhorar a experiência do usuário

Apresentamos uma pergunta: Se eles crescem com o enriquecimento de dados, por que seu banco não? Neste post, descrevemos um dos segredos mais bem guardados das gigantes tecnológicas como Google, Amazon, Meta, IBM e Microsoft e sua aplicação no mundo das finanças.

Sumário

"Se eu aprendi alguma coisa nestes sete anos no comando da Coinscrap Finance, é que tenho que ficar atento o tempo todo. A mudança espreita em cada esquina - se você trabalha em bancos e seguros, provavelmente sabe do que estou falando. A tecnologia permeia tudo, especialmente quando se trata de novas relações entre entidades e clientes."

David Conde

CEO e Cofundador da Coinscrap Finance

A experiência do usuário é a pedra de toque dos desenvolvimentos tecnológicos

Compilamos em um eBook os casos de sucesso mais relevantes sobre o enriquecimento de dados globalmente. Essas empresas líderes como Amazon, Meta, Google, IBM e Microsoft. O setor financeiro pode aproveitar essas experiências para conhecer os benefícios do enriquecimento e aproveitar as informações disponíveis.


Não devemos esquecer que a Mastercard anunciou que todos os emissores de cartões de sua rede devem ter uma solução de enriquecimento antes de outubro de 2023, e a Visa está trabalhando em uma medida similar. Explicaremos como as principais empresas de tecnologia do mundo utilizam o enriquecimento de dados e como isso pode ajudar os bancos e seguradoras a criar serviços e produtos altamente personalizados.

Alguns termos-chave para não se perder no mundo do enriquecimento de dados

A experiência do usuário


Processo que ocorre quando o usuário interage com uma interface digital.. Isso inclui suas sensações, motivações e necessidades durante a navegação. Uma mistura completa de emoções em relação ao site ou aplicativo que os faz querer voltar novamente e novamente.

Behavioral Design


Disciplina que combina design e psicologia, usado principalmente para melhorar a eficiência de produtos digitais. O Design Comportamental descobre suas motivações na interação com plataformas online para oferecer uma experiência do usuário que torna suas vidas mais fáceis.

O enriquecimento de dados


Processos que envolvem motores de IA, NLP e machine learning. Através de diferentes fontes internas e externas, são obtidas grandes quantidades de dados e enriquecidas para alcançar uma visão abrangente sobre um tópico.

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A história de sucesso da Amazon: Conhecendo os hábitos do consumidor para prever interesses futuros.

A Amazon é o maior mercado online do mundo e utiliza enriquecimento de dados e design comportamental para melhorar a experiência do cliente em seu site. Como resultado , ela é capaz de aumentar as vendas e construir a fidelidade do usuário. As principais aplicações dessa tecnologia pelo gigante do varejo são:

  • Segmentação de público-alvo

  • Recomendações personalizadas

  • Otimização de resultados de pesquisa

  • Análise de feedback do cliente

O aprendizado no setor financeiro:

Seguindo esse exemplo, bancos e seguradoras podem começar a segmentar seus usuários usando padrões comportamentais. Saber o que eles compram, quando e onde ajuda sua empresa a melhorar as ofertas de produtos e serviços, ao mesmo tempo em que aumenta a satisfação com suas plataformas.

A história de sucesso da Meta: Conhecendo os interesses reais dos usuários

A empresa criada por Mark Zuckerberg tem em seu portfólio apps tão conhecidos quanto Facebook, Messenger, Instagram ou WhatsApp. Com o enriquecimento de dados, a Meta pode identificar as preferências dos usuários e fornecer conteúdo mais relevante.

  • Rastreia a atividade do usuário

  • Adapta o conteúdo à localização do usuário

  • Antecipa problemas ou necessidades potenciais

  • Entrega anúncios personalizados

O aprendizado no setor financeiro:

O caso da Meta demonstra que bancos e seguradoras podem usar algoritmos de aprendizado de máquina para analisar a atividade diária de seus clientes. Graças ao enriquecimento de dados, eles podem oferecer alertas personalizados e gerar maior engajamento.

A história de sucesso do Google: Descobrindo o melhor momento para se comunicar com seu público

O Google é o mecanismo de busca mais amplamente utilizado do mundo, com mais de 92% de participação de mercado. A empresa utiliza o enriquecimento de dados para melhorar a precisão de seus resultados de pesquisa, adicionando informações sobre a localização do usuário para fornecer resultados relevantes.

Assim é como o Google aplica o enriquecimento de dados:

  • Respostas instantâneas

  • Pesquisa semântica

  • Sugestões de pesquisa

  • Publicidade direcionada

O aprendizado no setor financeiro:

As entidades podem aproveitar o enriquecimento de dados lançar alertas aos seus clientes, seja porque uma data de vencimento de um seguro está se aproximando ou devido a alguma nova circunstância, como uma renda extra susceptível de ser direcionada para um produto de investimento, por exemplo.

A história de sucesso da IBM: Detectando comportamentos arriscados ou fraudulentos

A IBM é uma empresa líder em tecnologia que, graças ao enriquecimento de dados, melhora a qualidade dos dados e adiciona informações valiosas adicionais para a tomada de decisões empresariais. Vamos ver como ela usa o enriquecimento de dados em seus produtos e serviços:

  • Personalização de produtos

  • Melhoria da qualidade dos dados

  • Análise de sentimentos

  • Enriquecimento semântico

O aprendizado no setor financeiro:

A IBM é capaz de identificar tendências que ajudam a antecipar problemas potenciais e garantir que as melhores soluções sejam escolhidas. Com o enriquecimento de dados, os bancos e seguradoras poderiam detectar facilmente o risco de fraude, obtendo assim economia nos prêmios e indenizações.

A história de sucesso da Microsoft: Aumentando o tempo gasto utilizando plataformas digitais

A Microsoft utiliza o enriquecimento de dados em sua plataforma de negócios Dynamics 365 para melhorar a precisão de suas ferramentas. Esta plataforma oferece uma variedade de aplicativos empresariais integrados. Vamos dar uma olhada em como ela aplica o enriquecimento:

  • Extraindo informações-chave

  • Integração de dados

  • Realizando análises preditivas

  • O Machine Learning

O aprendizado no setor financeiro:

Graças ao enriquecimento, o usuário de serviços bancários e de seguros pode ter todas as informações relacionadas à sua saúde financeira disponíveis em tempo real , a fim de tomar melhores decisões econômicas. Tem sido demonstrado que isso resulta em um tempo de uso do aplicativo mais longo e um aumento na satisfação com o serviço.

Entregar uma boa experiência do usuário é essencial para os bancos digitais

Se todas as instituições financeiras oferecem os mesmos produtos e serviços, o que você pode fazer para se diferenciar da concorrência? Você precisa oferecer uma experiência do usuário excepcional e aproveitar o enriquecimento de dados financeiros para hiperpersonalizar sua oferta.

Uma experiência do usuário verdadeiramente excelente é basicamente uma experiência perfeita em todos os pontos de contatocom o cliente. Isso significa que os bancos devem se esforçar para fornecer ao usuário o que eles estão procurando e dar-lhes acesso a informações úteis que melhorem sua situação financeira.

Fatores a considerar

  • Simplicidade: Os usuários demandam soluções ágeis.

  • Transparência: Criar confiança no produto desde o minuto 1.

  • A personalização: Atender às necessidades únicas de cada cliente. 

  • Suporte: Oferecer valor diferenciado e ajudar os usuários. 

  • Segurança: Proteger informações sensíveis dos clientes.

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Uma mudança imparável está ocorrendo na indústria financeira. Com as experiências online dos clientes evoluindo rapidamente, é mais importante do que nunca para os bancos oferecerem uma experiência enriquecida e personalizada.

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