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Aproveita o poder dos dados transacionais bancários

Nos tempos atuais, estamos a viver uma situação económica tumultuosa que preocupa a população e faz com que queiram ter mais informações sobre assuntos financeiros. Como empresas, devemos focar-nos nos aspectos que possam ser do interesse deles. Tal como nos mostra a cultura nipónica, na palavra crise coexistem dois conceitos: risco e oportunidade.

Sumário

É a altura ideal para os bancos se posicionarem como aliados estratégicos e oferecerem recomendações e serviços personalizados que satisfaçam as necessidades reais dos seus clientes. Nunca foi tão importante para as instituições financeiras compreenderem plenamente os seus utilizadores e guiá-los através da crise da inflação.

As entidades precisam de atrair novos clientes e manter os actuais oferecendo-lhes instrumentos para gerir a economia nacional. O principal desafio é ser capaz de oferecer informações sobre as transacções em tempo real. Para começar, é essencial recolher o máximo de informação possível sobre despesas recorrentes, consumopadrões de vida, comportamentos de risco, rendimento esperado e muito mais.

Como analisar dados transacionais pode transformar o seu banco?

Todos estes dados já estão nas mãos dos bancos, o problema é que os utilizadores geram milhões por dia e, sem processamento, podem tornar-se impossíveis de compreender e analisar. Com o processamento e enriquecimento das transacções, bem como com a sua categorização, podem ser identificados padrões de comportamento que ajudam a estabelecer uma estratégia de negócio eficaz.


Conhecer o cliente em profundidade permite-nos descobrir quais são as suas necessidades em cada momento, adaptar a oferta e lançar mensagens e produtos hiper-personalizados. As empresas FinTech dispõem da tecnologia necessária para ajudar nesta tarefa. Com as suas ferramentas, é possível navegar no oceano de dados e gerar categorias exactas criar tantos tipos de clientes como de utilizadores do banco. Desta forma, as comunicações tornam-se automáticas and banking services and os produtos surgem como hiper-personalizados.

O banco transacional oferece as ferramentas que geram maior empenhamento e bem-estar financeiro

Um dos maiores desafios para as entidades aquando do lançamento de novos produtos é o grande investimento de tempo e dinheiro que a realização de um desenvolvimento inovador a nível interno pode implicar. Por este motivo, nos últimos tempos temos assistido a alianças com empresas tecnológicas em fase de arranque que proporcionam a experiência necessária neste domínio.

Um aspeto a que devemos prestar especial atenção é a experiência do usuário - pode saber mais sobre como melhorar esse aspeto neste artigo-. É fundamental garantir a acessibilidade, usabilidade e personalização da interface para fortalecer a relação entidade-cliente. Neste sentido, é possível adaptar o look and feel da solução mantendo a sua funcionalidade de uma forma muito ágil.

Voltando à análise da transação bancária, na Coinscrap Finance temos um motor de categorização que o analisa e classifica com 90% de precisão em 17 categorias financeiras e mais de 120 subcategorias. Graças a isso, os bancos e as seguradoras podem ter uma visão de 360º da situação financeira dos seus clientes, detectando áreas de melhoria e novas oportunidades de venda.

O nosso sistema combina Técnicas de processamento de linguagem natural (PNL) com algoritmos de aprendizagem automática para classificar as transacções bancárias. Com esta categorização, é possível ajudar os utilizadores a gerir as suas finanças pessoais, melhorar a sua pontuação de crédito ou fornecer recomendações em momentos-chave.

O potencial de Gestor Financeiro Pessoal (Gestor de despesas)

Ajudar os utilizadores com uma educação financeira adequada e fornecer-lhes ferramentas práticas para planear a sua economia nacional é o nosso objetivo. Queremos ajudar as pessoas a tomar decisões conscientes e responsáveis sobre as suas finanças. Para o efeito, propomos diferentes módulos aos bancos e às companhias de seguros.

O que gera mais interesse entre os utilizadores é o Expense Manager ou PFM. O gestor de finanças pessoais permite-lhes controlar os rendimentos e as despesas, atribuir orçamentos, receber recomendações em tempo real e ver todas as informações de que necessitam para tomar melhores decisões financeiras. 

Estes são alguns dos características do Gestor de despesas

  • Melhorar com o usuario compromisso e confiança, especialmente a Geração Z e os Millennials.
  • Oferece uma visão global, clara e simples da situação financeira em tempo real.
  • Permite-lhes fazer orçamentos e geri-los.
  • Mostra o investimentos e oferece um controlo total sobre eles.

Permite-lhes controlar as despesas e programar alertas para evitar descobertos.

Existem alguns dos benefícios do Expense Manager para entidades

  • Atrai clientes de outras entidades que não os ajudam a gerir o seu dinheiro.
  • Aumenta o tempo de utilização de plataformas digitais.
  • Gera up-selling and cross-selling, devido a recomendações.
  • Construções fidelidade do cliente e criar evangelistas da marca.

Posiciona o seu banco como um líder em inovação.

Descubra aqui as vantagens reais de oferecer um serviço PFM aos seus clientes

São já muitas as entidades que estão a tirar partido da tecnologia transacional para melhorar o dia a dia dos seus utilizadores. Por um lado, os utilizadores ficam com uma imagem real da sua saúde financeira e, por outro, as instituições ficam a conhecer melhor os seus clientes, abrindo um vasto leque de oportunidades para o desenvolvimento de produtos e serviços personalizados e inovadores.

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