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La innovación se democratiza: Llega el gestor de finanzas personales (PFM) en “marca blanca”

Las herramientas Fintech no están solo al alcance de unos pocos privilegiados de la industria… La integración de nuevos módulos en las plataformas digitales de bancos y aseguradoras vive una revolución con las APIs (interfaces de programación de aplicaciones). ¡Descubre todo lo que necesitas saber para retener al cliente más infiel de todos los tiempos!

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¿Conoces de verdad a tu cliente potencial? Entonces sabrás que le gusta tener el control y… cambiar de marca. Especialmente en temas financieros. Aunque muchos no tienen edad para conocer el famoso anuncio, la mayoría: "buscan, comparan, y si encuentran algo mejor… ¡Te abandonan!" Y es que ¿por qué van a quedarse contigo si consiguen algo mejor en otra entidad?

Basta de autoengaños, necesitas modernizarte en materia de innovación.

Fintech: Tecnología financiera de la que debes formar parte

El Personal Finance Manager (PFM o gestor de gastos personales) se ha posicionado en los últimos tiempos como la herramienta estrella del sector. Tus clientes podrán controlar sus gastos, ingresos, inversiones, etc., mientras tú aumentas la calidad de tus datos. Esto permite que tus estrategias comerciales tengan un éxito sin precedentes. Conocerás hábitos de consumo, áreas de mejora, conductas de riesgo, oportunidades de venta adicional y cruzada…, por citar algunos.

Y es que la digitalización del sector bancario continúa imparable y acompaña al usuario en cada paso del viaje. Soluciones de pago móvil, aplicaciones para gestionar presupuestos, plataformas de inversión, configuración de reglas automáticas y personalización de alertas, todo en el mismo lugar, sin salir de tu app y garantizando un aumento exponencial del tiempo de uso. A continuación te contamos cómo puedes sacarle todo el provecho a esta tecnología.

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El evolución natural del control de gastos personales

Como indica el blog de BBVA: “Desde la llegada de la normativa PSD2 en 2018 ha mejorado la seguridad de los pagos en Europa y se ha fomentando la innovación, facilitando la adaptación de los servicios bancarios a las nuevas tecnologías”. Esta regulación destacó la importancia de las APIs en el sector financiero. Al permitir la integración de diferentes sistemas y el intercambio seguro de datos entre diferentes plataformas y aplicaciones, se avanzó en un ecosistema bancario 100% digital.

Pero la cosa no quedó ahí. Llegó un momento en el que las empresas también pudieron aprovechar las plataformas sociales para interactuar con los usuarios y recopilar información sobre cómo usan, perciben y hablan de sus productos. La transparencia es clave y esta exposición 24/7 significa también una oportunidad para bancos y aseguradoras. Es el momento de situarse al lado del consumidor para ofrecerle consejo financiero, aumentar su educación en economía y ayudarle a tomar las mejores decisiones.

Las integraciones de marca blanca protegen tu imagen

Si quieres garantizar la mejor experiencia de usuario, es muy importante que todos los módulos que se integran vía API en tu plataforma mantengan una coherencia visual. Tal y como recoge Deloitte en su Digital Banking Maturity Report, respetar la imagen corporativa durante todo el proceso es vital para reducir la tasa de abandono, aumentar la lealtad y la confianza del cliente, incrementar la seguridad y mejorar la percepción de tu marca.

Pocas cosas hablan de ti como tu UX, y por eso debes cuidarla. Te ayudará a diferenciarte de la competencia, disparar el engagement y mejorar la retención. Los desarrollos de marca blanca se adaptan perfectamente al look & feel de tu entidad para que el usuario navegue de manera fluida entre las diferentes opciones del sitio. Para mejorar aún más su experiencia, los módulos de PFM (o “gestor de gastos”) disponen de un dashboard que muestra:

  • Gráficos con la situación financiera en tiempo real.

  • Todas las cuentas bancarias(incluso las que no pertenecen a tu entidad).

  • Funciones de predicción y programación.

  • Alertas personalizables.

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Beneficios del Personal Finance Manager

El PFM mejora la vida de los usuarios a nivel individual y tiene un impacto significativo en la sociedad en general al promover una gestión financiera más responsable y consciente. Con el avance de la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y el análisis de datos, se espera que el PFM sea capaz de adaptarse aún más a las circunstancias económicas de los usuarios.

Cuáles son las ventajas principales de esta herramienta:

Gestión automatizada de presupuestos

El PFM utiliza algoritmos para analizar los patrones de gastos e ingresos, creando un presupuesto personalizado y realista.

Ahorro inteligente

Los usuarios pueden establecer metas de ahorro específicas y alcanzables. El módulo analiza automáticamente el progreso y sugiere estrategias para aumentar la hucha digital.

Inversiones asistidas

Ofrece orientación en materia de inversión a través de análisis predictivos, basados en análisis del sentimiento e IA, permitiendo a los usuarios tomar decisiones más informadas.

Alertas y notificaciones personalizadas

Es capaz de envíar alertas proactivas para recordar a los usuarios que tienen pagos pendientes, fechas límite y oportunidades de inversión.

Aquí te dejamos un artículo sobre la gestión de gastos personales utilizando inteligencia artificial

El Gestión Financiera Personal es una herramienta revolucionaria en el mundo Fintech y su capacidad de gestión empodera a los usuarios y les permite alcanzar sus metas financieras con mayor facilidad y eficiencia. Si buscas un único desarrollo que sea capaz de multiplicar tu volumen de negocio en poco tiempo, ¡este es tu producto!

¿Quieres saber más sobre los desarrollos FinTech de marca blanca? aquí te dejamos un artículo. ¡Gracias por leernos!

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