Óscar Barba
Cofundador y CTO de Coinscrap Finance
Resistencia al cambio y la importancia de la automatización
Sabemos que afrontar nuevos horizontes no es tarea fácil, pero espera, ¡aquí viene lo interesante! Con la pandemia forzándonos a operar en un mundo más remoto que nunca, la clave para destacar entre la competencia se encuentra en aquellas empresas que han decidido dar un giro radical a la experiencia de sus clientes. ¿Y cómo logran esto? Pues, básicamente, deshaciéndose de esos sistemas anticuados que ya no sirven de nada, diciéndole adiós a esos procesos manuales que nos quitan tiempo, y haciendo legibles esos conjuntos de datos que antes eran todo un enigma.
La gran pregunta es:
¿Cómo rediseñamos nuestros procesos para satisfacer a nuestros usuarios, que exigen automatización, autoatención, ofertas hiper personalizadas y una experiencia que sea amigable con sus dispositivos móviles?
Sencillo, aquí es donde entra en juego la maravillosa captura inteligente de datos . No solo nos permite ofrecer a nuestros clientes una experiencia de primera categoría, sino que también aumenta la eficiencia y la motivación de nuestros empleados.
Cuando automatizamos el proceso de captura de datos, ¡nuestro equipo obtiene la información en un abrir y cerrar de ojos! Además, gracias a la magia de la inteligencia artificial, esa información se convierte en datos que podemos usar de inmediato. Entonces, no solo capturamos datos bancarios, sino que también los reconocemos, los clasificamos y los comparamos en tiempo real. En resumen, la tecnología de captura avanzada es nuestra aliada secreta en el mundo de la experiencia del cliente, ¡y puede hacer más de lo que imaginamos!
OCR: Haciendo la gestión documental más sencilla
¿Alguna vez has oído hablar del OCR? Estas siglas, en español, significan Reconocimiento Óptico de Caracteres. Esta tecnología es realmente sorprendente, ya que permite tomar datos de manera precisa y prácticamente instantánea para luego convertirlos en un formato electrónico que facilita su procesamiento y gestión de manera eficiente.
En empresas como la nuestra, somos capaces de usar este software y otros, para analizar todos los elementos de una imagen de un documento escaneado. De esta forma, podemos descomponer cada uno de los caracteres y capturar todos los datos de banca presentes en la imagen para luego procesarlos y convertirlos en un formato digital.
Como expertos en categorización y enriquecimiento de datos transaccionales, no nos importa el origen de la información, nuestro expertise es analizar, categorizar y enriquecer el dato para presentar un análisis detallado de la situación financiera del usuario o empresa y lograr así que una toma de decisiones de negocio óptima.
Un caso de uso: Captura de datos en un Business Financial Manager (BFM)
Al hilo de lo anterior, imagina por un momento la importancia de la captura de facturas en una organización para el proceso de conciliación. No se trata solo de un proceso administrativo, sino de un pilar fundamental para evitar problemas de mala administración y errores en el registro de gastos e ingresos. La precisión y la puntualidad en el manejo de las facturas son esenciales.
Gracias al OCR y la captura de datos, se aumenta la productividad de tu personal y se reducen costes. Las herramientas conocidas como BFM permiten, entre otras muchas cuestiones, integrar la información capturada de las facturas de tus clientes y proveedores, para automatizar la conciliación de pagos y cobros. Veamos ahora de qué forma se puede implantar esta tecnología.
El papel de la APIs en el proceso de captura de datos
Además de evitar cuellos de botella, una pérdida de productividad que da escalofríos y plazos de entrega que se alargan más de lo necesario, la captura de datos permite crear un juego de múltiples opciones. Puedes elegir entre usar las poderosas APIs (Interfaces de Programación de Aplicaciones), explorar la web para obtener datos (web scraping) o simplemente recoger información de archivos estándar como XML o JSON. ¡Tienes muchas herramientas a tu disposición!
Hablemos un poco de las API: son como conductos mágicos que permiten a diferentes aplicaciones y servicios financieros acceder y utilizar información en tiempo real. Se trata de compartir datos de forma automática y programada. Además, el proceso de captura de datos en este mundo financiero abierto es vital, porque crea una hermosa sinergia entre diferentes entidades y aplicaciones. Esto mejora la vida de los usuarios y estimula la innovación en el sector.
¡Poder acceder a varios servicios financieros y aplicaciones desde el mismo lugar hace que administrar tu dinero y hacer transacciones sea mucho más sencillo!
Garantizar la seguridad de los datos en el contexto bancario mexicano
Como en toda gran aventura, aquí también hay desafíos. La seguridad de los datos y la privacidad de los usuarios son temas importantes a considerar. Debes asegurarte de cumplir con las regulaciones y políticas de privacidad aplicables y tomar todas las medidas necesarias para proteger correctamente la información que recoges. En el mundo del Open Finance, es mejor asegurarse de mantener el dinero seguro.
La captura de datos juega un papel crucial en la mitigación de los riesgos asociados con las transacciones digitales. Al analizar patrones y detectar anomalías en tiempo reall, las empresas Fintech, neobancos y entidades tradicionales pueden identificar y prevenir actividades fraudulentas, garantizando la seguridad de las cuentas de los clientes. En este sentido, México representa un ejemplo a nivel mundial en incorporación de tecnologías al sector financiero.
La importancia de la protección de datos personales en banca
La captura de datos mejora la eficiencia y la toma de decisiones en banca
Esta nueva tendencia de tratamiento de la información transaccional está revolucionando los servicios bancarios, mejorando las experiencias de los clientes e impulsando la inclusión financiera en México. Todo ello, fomentado por el gran impacto de tecnologías basadas en Big Data y por el apoyo regulatorio. Las nuevas empresas de tecnología financiera están remodelando la industria, ofreciendo soluciones rápidas, seguras y centradas en el cliente.
Al aprovechar el poder del dato transaccional, las empresas Fintech en México pueden brindar soluciones financieras personalizadas y adaptadas a sus usuarios para crecer y destacar entre la competencia. Al analizar los datos de los clientes, las empresas obtienen información sobre las necesidades y preferencias de las poblaciones desatendidas. Esto hace que puedan desarrollar productos y servicios innovadores dirigidos específicamente a grupos de población.
¡Dales acceso a herramientas financieras que no tenían disponibles y prepárate para comprobar cómo se dispara su lealtad!
Sobre el autor
Óscar Barba es cofundador y CTO de Coinscrap Finance. Es un experto Scrum Manager con más de 6 años de experiencia en la recolección y análisis semántico de datos en el sector financiero, clasificación de transacciones bancarias, deep learning aplicado a los sistemas de análisis del sentimiento bursátil y a la medición de la huella de carbono asociada a datos transaccionales.
Con amplia experiencia en el sector bancario y asegurador, Óscar está finalizando su Doctorado en Tecnologías de la Información Es Ingeniero y Máster en Ingeniería Informática por la Universidad de Vigo, Máster en Comercio Electrónico por la Universidad de Salamanca, Certificado Scrum Manager y Project Management por el CNTG, Certificado en Arquitectura SOA y Servicios Web por la Universidad de Salamanca y más.
